Fintech OpenBB pretende ser mais do que um ‘Terminal Bloomberg de código aberto’

A novata startup de fintech OpenBB está revelando o próximo passo em seus planos para enfrentar os pesos pesados ​​do mundo da pesquisa de investimentos. A empresa está lançando uma nova versão gratuita de um produto que abrirá seu arsenal de dados e ferramentas financeiras para mais usuários.

OpenBB é obra do engenheiro de software Didier Lopes, que lançou a plataforma baseada em Python em 2021 como uma forma de investidores amadores e entusiastas fazerem pesquisas de investimento usando diferentes conjuntos de dados gratuitamente, por meio de uma interface de linha de comando (CLI). A empresa levantou US$ 8,5 milhões em financiamento inicial da OSS Capital e de investidores anjos como Ram Shriram, um dos primeiros financiadores do Google.

Embora o projeto de código aberto baseado na comunidade tenha acumulado cerca de 50.000 usuários, o OpenBB também vem construindo uma encarnação empresarial chamada Terminal Pro. Esta versão paga dá às equipes acesso a uma interface; integrações de banco de dados pré-construídas; um suplemento do Excel; e vários acessórios de segurança e suporte que atrairiam empresas maiores.

A OpenBB reivindica alguns clientes de renome, que incluem a empresa de transporte e logística Pangea Logistics Solutions e uma empresa de investimento não identificada, que Lopes diz ter US$ 6,4 bilhões em ativos sob gestão.

No entanto, o OpenBB agora está procurando atrair os tipos de clientes que, de outra forma, poderiam ficar tentados a verificar o Terminal Bloomberg ou produtos de startups como a startup de inteligência de mercado de IA AlphaSense, que arrecadou uma avaliação de US$ 4 bilhões em junho de 2024.

Velocidade terminal

O novo Terminal OpenBB – não deve ser confundido com o Terminal OpenBB anterior baseado em CLI que a inicialização foi encerrada em março – é um aplicativo da web completo, embora elimine muitos dos recursos premium do Terminal Pro. É totalmente personalizável, pode ser executado em qualquer sistema operacional ou plataforma e fornece acesso a um copiloto OpenBB habilitado para IA. Como o Terminal OpenBB anterior, o novo aplicativo da web também é de uso gratuito.

O Terminal OpenBB é talvez uma espécie de meio-termo entre a centralização na CLI do projeto de código aberto e o conjunto de recursos do produto corporativo.

“Havia uma grande desconexão entre a comunidade de código aberto que construímos e a oferta empresarial, porque o produto empresarial não era acessível a todos”, disse Lopes ao TechCrunch em entrevista.

O Terminal OpenBB serve como um ponto final único para acessar informações financeiras de cerca de 100 fontes de dados, abrangendo ações, opções, forex, macroeconomia e muito mais. Os usuários também podem incluir todos os seus novos dados na mistura – a comunidade já contribuiu com conjuntos de dados financeiros, como taxas de câmbio históricas e dados de preços de criptografia. Há também uma série de extensões e kits de ferramentas para trazer mais funcionalidades ao OpenBB – como um agente de análise de ações de IA.

Os usuários são livres para incorporar seus próprios sistemas de IA e grandes modelos de linguagem (LLMs), o que pode ser particularmente importante para casos de uso de segurança e conformidade. Mas com o OpenBB Copilot, classificado como um “sistema de IA composto”, os usuários podem executar consultas em linguagem natural sobre seus dados imediatamente.

Lopes destacou um caso de uso particularmente peculiar para demonstrar por que uma plataforma de pesquisa financeira mais flexível pode ser desejável para algumas empresas.

O caso em questão dizia respeito a uma empresa de navegação que usava o OpenBB para conectar suas contas de e-mail a um copiloto de IA personalizado para fazer perguntas como: “Quais embarcações estão atualmente perto do Rio de Janeiro?” ou “Que navios se dirigem para a África do Sul?”

Mas também estão a procurar formas de integrar outros dados, para ajudar a informar decisões sobre preços.

“Eles estão usando IA para ler todos os seus e-mails – e são muitos dados não estruturados que são difíceis de analisar”, disse Lopes. “Mas o seu objetivo final é ser capaz de fazer perguntas com base nos seus e-mails, mas também em dados estruturados, como os preços do petróleo, para que o seu copiloto possa sugerir o melhor preço com base em todos esses dados.”

Tal como acontece com muitos produtos voltados para a comunidade, o OpenBB está basicamente usando o Terminal OpenBB para atingir indivíduos que podem – no longo prazo – ajudar a impulsionar inscrições para a encarnação empresarial premium.

“Se você observar empresas como a AlphaSense (e outras), elas têm departamentos de vendas realmente grandes, é tudo muito 'outbound'”, disse Lopes. “Queremos seguir um caminho completamente diferente, onde alavancamos o crescimento liderado pelo produto. Queremos que analistas, pesquisadores, fundos e assim por diante usem nosso produto gratuitamente e tragam outras pessoas de sua equipe para ele.”

A OpenBB afirma ter hoje uma força de trabalho distribuída de 15 funcionários, com Lopes ansioso para trazer mais alguns líderes – e ele disse que fez algumas ofertas para alguns com experiência em algumas das maiores empresas no espaço de pesquisa financeira.

“Essa contratação provavelmente consumirá mais nossa pista, então provavelmente arrecadaremos (mais financiamento) em um futuro próximo”, disse Lopes.

O fator 'Bloomberg'

O OpenBB tem sido comparado ao Terminal Bloomberg desde o seu início, e é fácil presumir que o “BB” em seu nome é uma homenagem ao seu grande rival. Mas Lopes diz que não.

Para contextualizar, Lopes disse que tanto ele quanto seu cofundador James Maslek perderam dinheiro apostando em empresas durante a mania das ações de memes no meio da pandemia, que viu ações de empresas de capital aberto como Gamestop e BlackBerry subirem e caírem dramaticamente devido a mudanças sociais. hype impulsionado pela mídia. E assim Lopes lançou o GameStonk Terminal no início de 2021 para agregar dados financeiros sobre empresas de capital aberto e concorrentes; Arquivos da SEC; relatórios de ganhos; e até mesmo o sentimento do mercado, transmitido através de redes sociais como Reddit e Twitter.

Um artigo da revista Vice da época referia-se ao GameStonk Terminal como um “Versão de estoque de meme DIY do Terminal Bloomberg.”

Embora o Terminal Bloomberg seja indispensável para muitos e tenha se tornado uma espécie de padrão do setor financeiro, ele custa cerca de US$ 25.000 por usuário anualmente. O GameStonk Terminal era gratuito e a tração inicial convenceu Lopes a deixar seu emprego de engenheiro e se concentrar no GameStonk em tempo integral. Isso envolveu mudar a marca para OpenBB no início de 2022, “para mostrar que levamos a empresa a sério”, como Lopes escreveu na época, levantando US$ 8,5 milhões em financiamento inicial.

“Quando levantamos nossa rodada inicial como uma plataforma de código aberto – com uma interface de linha de comando que oferece integração de dados financeiros – foi fácil para as pessoas nos caracterizarem como uma ‘Bloomberg de código aberto’”, disse Lopes. “Mas o 'BB' em nosso nome veio do ticker do BlackBerry, onde tanto meu cofundador quanto eu estávamos perdendo dinheiro no mercado de ações.”

Embora as comparações sejam compreensíveis, o OpenBB não é exatamente um substituto imediato para o Terminal Bloomberg, simplesmente porque a startup não pode competir com a escala e a magnitude do produto mais estabelecido.

“Se você está olhando para nós como um substituto para o Terminal Bloomberg, isso realmente não funciona porque eles têm muitos dados”, disse Lopes. “Não há outra empresa no mundo que tenha tantos dados quanto a Bloomberg.”

Além disso, o Terminal Bloomberg inclui funcionalidade de chat integrada que permite aos usuários se comunicarem entre si em tempo real, reforçando seu efeito “volante”, semelhante a uma rede social tradicional. Isso é algo que o OpenBB poderia replicar e foi projetado de tal forma que tornaria mais fácil para a empresa adotar mensagens no futuro, com cada usuário em seu OpenBB Hub já tendo seu próprio perfil e nome de usuário exclusivos.

“Se decidirmos bater um papo, poderemos acessar esses perfis e nomes de usuário, e não seria muito difícil a partir daí”, disse Lopes. “Mas ainda não está no roteiro.”

Por outro lado, o OpenBB oferece aos usuários a flexibilidade de criar sua própria interface front-end, adicionar recursos e extensões ao produto de código aberto e personalizar até que as vacas voltem para casa.

Embora isso destaque como os dois produtos servem, em última análise, propósitos diferentes, mesmo que se sobreponham, ainda pode haver obstáculos legais para o OpenBB.

Cerca de 18 meses após a mudança de marca, a OpenBB entrou com um pedido de registro de marca registrada de seu nome no ano passado, com o Escritório de Marcas e Patentes dos Estados Unidos (USPTO) publicando recentemente o pedido para iniciar um período de 30 dias onde o público pode levantar objeções à concessão da marca. Com o prazo se aproximando, o USPTO recebeu um pedido de prorrogação de 90 dias, que concedeu — mas o mais interessante é que o pedido foi apresentado pela Bloomberg.

Lopes disse que não ouviu nada diretamente da Bloomberg sobre o potencial conflito de marca registrada, acrescentando que não está preocupado, visto que o “BB” no nome de sua empresa não é uma referência à Bloomberg.

“Se estivéssemos usando 'BBG', que é o que as pessoas normalmente usam como abreviatura de Bloomberg, entenderíamos”, disse Lopes. “Mas 'BB' é um grande exagero.”

Então, se não está tentando ser uma “alternativa de código aberto ao Bloomberg”, o que É está tentando ser?

“Nosso objetivo principal é ser o melhor espaço de trabalho de pesquisa e análise baseado em IA, construindo o máximo de código aberto possível”, disse Lopes.